Денежные переводы ОАО «Россельхозбанк» без открытия банковского счета

ОАО «Россельхозбанк» осуществляет операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц - граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ

Порядок и условия осуществления в ОАО «Россельхозбанк» переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета
1. ОАО «Россельхозбанк» осуществляет следующие виды операций по переводу денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц - граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации:
1.1. Отправление переводов в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по территории Российской Федерации и за пределы территории Российской Федерации в адрес юридических и физических лиц по указанным отправителем перевода реквизитам путем перечисления денежных средств на счета получателей.
Переводы денежных средств могут осуществляться в счет погашения кредита, процентов и штрафных санкций по полученному в ОАО «Россельхозбанк» или в другой кредитной организации кредиту, а также в счет оплаты за оказанные услуги (по обучению, транспортные, юридические, консультационные, финансовые, консалтинговые и т.д.), в случаях дарения, оказания материальной помощи, оплаты налогов, сборов, госпошлин, приобретенных товаров и в других случаях, когда предусмотрена безналичная оплата физическими лицами товаров и услуг.
1.2. Отправление переводов в валюте Российской Федерации между подразделениями ОАО «Россельхозбанк» для выплаты наличными денежными средствами без открытия физическим лицом – получателем перевода банковского счета.
Отправление переводов в адрес физических лиц для выплаты наличными деньгами в иной кредитной организации (не ОАО «Россельхозбанк») возможно только при условии наличия между ОАО «Россельхозбанк» и данной кредитной организацией договора, предусматривающего проведение подобных операций.
1.3. Выплату переводов без открытия физическим лицом – получателем перевода банковского счета.
1.4. Отмену переводов.
2. Операции, связанные с отправлением перевода, его выплатой, отменой или возвратом осуществляются при предъявлении клиентом документа, удостоверяющего личность, и оформлении соответствующего заявления.
Документами, удостоверяющими личность физического лица, являются:
2.1. для граждан Российской Федерации:
•     паспорт гражданина Российской Федерации;
•    общегражданский заграничный паспорт;
•    паспорт моряка – на срок до 01 января 2014 года;
•    удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
•    иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
2.2. для иностранных граждан:
•    паспорт иностранного гражданина;
•    иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
2.3. для лиц без гражданства, постоянно проживающих в Российской Федерации:
•    вид на жительство в Российской Федерации.
2.4. для иных лиц без гражданства:
•    документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
•    разрешение на временное проживание;
•    вид на жительство;
•    иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемыми в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
2.5. для беженцев:
•    свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
•    удостоверение беженца.
3. Иностранные граждане и лица без гражданства, помимо документа, удостоверяющего личность, представляют документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, а иностранные граждане дополнительно – миграционную карту (за исключением граждан Республики Беларусь).
4. Операции по отправлению, выплате и отмене перевода могут осуществляться представителем физического лица, действующим от его имени, при предъявлении документа, удостоверяющего личность представителя, и доверенности или иных документов, установленных законодательством Российской Федерации, подтверждающих полномочия представителя.
5. В соответствии с валютным законодательством Российской Федерации:
5.1. Переводы по территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации физическими лицами – резидентами в пользу резидентов осуществляются без ограничений, в пользу нерезидентов – запрещены; переводы в иностранной валюте в пользу резидентов и нерезидентов запрещены, за исключением дарения валютных ценностей супругу и/или близким родственникам, передачи валютных ценностей в дар Российской Федерации, субъекту Российской Федерации и/или муниципальному образованию, получение валютных ценностей по праву наследования (ст.14 Федерального закона № 173-ФЗ).
5.2. Переводы по территории Российской Федерации физическими лицами – нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в пользу нерезидентов осуществляются без ограничений; в пользу резидентов в валюте Российской Федерации осуществляются без ограничений путем перечисления денежных средств на их банковские счета, в иностранной валюте осуществляются без ограничений, на цели, предусмотренные в п.3 ст.14 Федерального закона 173-ФЗ.
5.3. Переводы за пределы территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте физическими лицами - нерезидентами в пользу резидентов и нерезидентов осуществляются без ограничений.
5.4. Физические лица - резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке (филиале уполномоченного Банка) в пользу резидентов и нерезидентов сумму, не превышающую в эквиваленте 5000 долларов США. Общая сумма переводов физического лица - резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через один уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня, не должна превышать вышеуказанную сумму.
6. Порядок и условия осуществления в ОАО «Россельхозбанк» переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, а также Тарифы Банка, в соответствии с которыми взимается плата за совершение операций по отправлению, выплате и отмене перевода, доводятся подразделениями Банка до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, и считаются принятыми физическими лицами при подписании ими заявления о переводе денежных средств.